Прямые поставки товаров из Китая оптом, заказ и доставка дешевых китайских товаров без посредников

Главная Право Китая Закон Китая (КНР) «О коммерческих банках»

Закон Китая (КНР) «О коммерческих банках»

Статья 75. При возникновении одного из случаев, упоминаемых в статье 73 данного закона, или при возникновении одного из случаев, приводимых ниже, народный банк КНР может приказать коммерческому банку провести работу по устранению недостатков, конфисковать незаконно полученную прибыль, если таковая имеется, и наложить на него штраф в сумме от одного до трех размеров незаконно полученной прибыли, или, в случае отсутствия незаконно полученной прибыли, наложить штраф в размере от 50 000 до 300 000 юаней:

  1. Не помещение требуемого резерва на депозиты, как это требуется по условиям Народного банка КНР.
  2. Нарушение положений о соответствии капиталов, соотношения между депозитом и кредитом, кредитного соотношения отдельного заемщика и других правил, касающихся управлением соотношения активов и пассивов, установленных Народным банком Китая.
  3. Учреждения филиала без получения официального разрешения.
  4. Разделение или слияние без официального разрешения.
  5. Использование денежных вкладов до востребования в течение срока, больше установленного, или использование денежных вкладов до востребования для выдачи ссуд на основные средства.
  6. Прием денежных вкладов или выдача ссуд путем повышения или понижения процентных ставок или другими нечестными средствами в нарушение существующих правил.

Статья 76. Если коммерческий банк допускает нарушения, о которых говориться в статьях 73, 74 и 75 данного закона, на должностное лицо, несущее за это прямую ответственность и на другой персонал, несущий за это прямую ответственность, налагается дисциплинарное взыскание; если же совершено преступление, то в отношении нарушителя проводится уголовное расследование.

Статья 77. В случае, если возникает одна из нижеописанных ситуаций, Народный банк Китая может приказать коммерческому банку провести работу по устранению недостатков, конфисковать незаконно полученную прибыль, если таковая имеется, и наложить на него штраф в сумме от одного до трех размеров незаконно полученной прибыли, или, в случае отсутствия незаконно полученной прибыли наложить штраф в размере от 50 000 до 300 000 юаней:

  1. Использование слова «банк» без официального на то разрешения.
  2. Покупка более 10% акций коммерческого банка без официального на то разрешения.
  3. Открытие банковского счета на имя частного лица с использованием денежных средств организации.

Статья 78. Если коммерческий банк не предоставляет соответствующую информацию в Народный банк КНР согласно действующим установлениям или в нарушение статьи 24 данного закона не сообщает об изменениях для получения разрешения, Народный банк Китая должен приказать ему провести работу по устранению недостатков, и если данные недостатки своевременно не устранены, наложить штраф в сумме от 10 000 до 100 000 юаней.

Статья 79. Против каждого лица, которое учреждает коммерческий банк без официального на то разрешения, или нелегально принимает вклады населения или принимает денежные вклады населения в скрытой форме, будет, в соответствии с законом, проведено уголовное расследование и данный банк будет запрещен Народным банком КНР. Против каждого лица, которое подделывает, изменяет или передает банковские разрешения, будет, в соответствии с законом, будет проведено уголовное расследование.

Статья 80. Против заемщика, получившего ссуду путем подлога, составляющего преступление, в соответствии с законом будет проведено уголовное расследование

Статья 81. Против любого сотрудника коммерческого банка, который, используя свое служебное положение в банке, вымогает или получает взятки или получает комиссионные или другие виды оплат под каким бы ни было предлогом в нарушение действующего законодательства, будет, в соответствии с законом, проведено уголовное расследование. Если ссуда или гарантия, предоставленная с допущением описанных в предыдущем параграфе нарушений, принесет убытки, то нарушитель несет полную или частичную ответственность по их возмещению.

Статья 82. Против любого сотрудника коммерческого банка, который, используя свое служебное положение в банке, занимается взяточничеством или хищениями, или незаконно распоряжается средствами банка или клиента в соответствии с законом будет проведено уголовное расследование, если имеется состав преступления, либо дело не представляет собой преступления, на такого сотрудника налагается дисциплинарное взыскание.

Статья 83. На любого сотрудника коммерческого банка, чьи действия в результате ненадлежащего выполнения им своих обязанностей нанесли убыток банку, налагается дисциплинарное взыскание; а если дело содержит состав преступления, то в соответствие с законом проводится уголовное расследование. Любой сотрудник коммерческого банка, который причинил убыток банку, предоставив ссуду или гарантию другу или родственнику в нарушение действующих правил, должен полностью или частично возместить убытки.

Страницы 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Оставьте ваши контактные данные, и мы с вами свяжемся: